Vermogensplanning (Ondernemers)

In zijn algemeenheid behelst onze advisering op dit gebied een uiteenlopend scala van mogelijke dienstverlening zoals:

• Second opinion van huidige beleggingsportefeuille.  Hierbij staan zaken centraal als: Voldoet de portefeuille aan uw risicoprofiel? Is de rendements/risicoverhouding optimaal?  (Dat wil zeggen dat als u  een rendement heeft gemaakt van bijv. 5% en daarvoor een zeer fors risico heeft gelopen, deze verhouding scheef is) Zijn de kosten transparant? Zijn de kosten marktconform en concurrerend?
  
  
• Als u nog geen vermogensbeheerder heeft en u een  vermogensbeheerder zoekt , heeft u wellicht zelf een aantal partijen op het oog (bijv. uw huidige bank). Door ons kan een analyse en vergelijking gemaakt worden van de  voorstellen/offertes van de diverse partijen. Ook kunnen wij , na een grondige risico-inventarisatie, voor u een ( evt aangepaste) beleggingsopdracht opstellen, welke u aan door u geselecteerde partijen kunt sturen. Op deze wijze weet u zeker dat  u “appels met appels “ aan het vergelijken bent en zult u komen tot een goede afweging.
  
  
• Als u nog geen vermogensbeheerder heeft en ook geen partijen op het oog heeft kunt u ons inschakelen bij het zoeken naar een bij u passende vermogensbeheerder. Aan de hand van uw instructies en uw persoonlijke risicoprofiel zullen wij een aantal partijen verzoeken voorstellen uit te brengen
  
  
•  Indien u ondernemer bent komen bij het aspect van vermogensplanning nog een aantal zaken extra aan de orde: allereerst is van belang dat gekeken wordt naar de verschillen in fiscale behandeling van vermogen binnen de onderneming versus privé.
  Daarnaast is van belang dat bepaald wordt wat  het doel is van het dan wel reeds aanwezige vermogen dan wel nog op te bouwen vermogen? Op het moment dat het doel is bepaald kan vastgesteld worden welk risico daarbij toelaatbaar is. Dat laatste hangt ook weer samen met uw persoonlijke risicoperceptie.
  
  Voor al deze analyses kunt u een beroep doen op onze dienstverlening.