Vermogensplanning (Particulier)

Een ander veel voorkomend onderwerp om een beroep te doen op onze advisering is vermogensplanning. De omvang van het vermogen is hierbij niet van belang: het belang van een juiste voorlichting en advisering bij een bedrag van bijv. € 50.000,- is niet kleiner dan wanneer het om fors hogere bedragen gaat. Zorgvuldigheid blijft te allen tijde geboden.

Hieronder valt derhalve een uiteenlopend scala van mogelijke dienstverlening:

• Second opinion van huidige beleggingsportefeuille. Hierbij staan zaken centraal als: Voldoet de portefeuille aan uw risicoprofiel? Is de rendements/risicoverhouding optimaal?  (Dat wil zeggen dat als u een rendement heeft gemaakt van bijv 5% en daarvoor een zeer fors risico heeft gelopen , deze verhouding scheef is). Zijn de kosten transparant? Zijn de kosten marktconform en concurrerend?
  
  
• Als u nog geen vermogensbeheerder heeft en u een vermogensbeheerder zoekt, heeft u wellicht zelf een aantal partijen op het oog (bijv. uw huidige bank). Door ons kan een analyse en vergelijking gemaakt worden van de  voorstellen/offertes van de diverse partijen. Ook kunnen wij , na een grondige risico-inventarisatie, voor u een (evt. aangepaste) beleggingsopdracht opstellen, welke u aan door u geselecteerde partijen kunt sturen. Op deze wijze weet u zeker dat  u “appels met appels “ aan het vergelijken bent en zult u komen tot een goede afweging.
  
  
• Als u nog geen vermogensbeheerder heeft en ook geen partijen op het oog heeft kunt u ons inschakelen bij het zoeken naar een bij u passende vermogensbeheerder. Aan de hand van uw instructies en uw persoonlijke risicoprofiel zullen wij een aantal partijen verzoeken voorstellen uit te brengen.
  
  
• Als u overweegt te gaan beleggen, maar nog onvoldoende zicht hebt  in de risico’s en valkuilen op dit terrein,  kunnen wij u uitgebreid informeren over de mogelijkheden en onmogelijkheden op beleggingsgebied en de diverse aanbieders op dit gebied. (beleggingsfondsen,  zelf beleggen via bijv. Alex of Binck, vermogensadvies, vermogensbeheer etc., etc.)  Tevens informeren wij u over de risico’s van de verschillende beleggingscategorieën en wat daarbij uw  persoonlijke afwegingen zouden moeten zijn.  Ook de verschillende spaarmogelijkheden komen hierbij aan de orde.